銀行交易室 貪念當頭、挑人性弱點

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一位外銀交易室主管昨天指出，從霸菱、興業到瑞士銀行等發生的交易員舞弊案，犯案手法都有點類似；也就是，一開始交易員進行「假交易」時，銀行都沒有在第一時間察覺，交易員後來食髓知味，交易部位也「越玩越大」，到最後東窗事發時，虧損金額已經一發不可收拾。

為什麼這些「天文數字」的舞弊案，都出現在銀行的交易室？主管說，交易室會操作許多複雜的衍生性商品，就是有很大的「套利」空間。

此外，外銀主管說，交易室永遠是績效掛帥，年薪遠比不上紅利及獎金；如果交易量少或交易部位賠錢，可能會沒紅利可拿，比較容易讓交易員出現舞弊作假的行為。

外銀主管舉例，像之前法國興業銀行發生的舞弊案，舞弊者就是期貨市場交易員，負責買賣歐洲股市指數期貨，他除了從中進行套利外，還虛設自己的交易對象，建立龐大的「假部位」；但是美國次貸危機爆發，歐美股市跟著狂跌，假交易額度也紙包不住火，最終捅出大樓子。

近年知名的外銀集團交易室每隔一段時間就出現舞弊案，也讓外界質疑這些外銀集團標榜的內稽內控和公司治理。

外銀主管承認，「貪念」是人性最大的弱點，不管再加設多道稽核關卡，人謀不臧是金融業從古至今，始終無法防堵的風險。

外銀主管表示，這些出狀況的交易員，多半已在一家公司待一段時間，除熟悉交易流程及內部電腦作業外，還懂得躲過「內部稽查」，才能一再得逞。