個人存取5萬人民幣就要登記　中國大陸央行3月祭新規反洗錢

沈陽海哥 · 發表於 2022-2-1 02:18:28

本帖最後由沈陽海哥於 2022-2-1 02:29 編輯

個人存取5萬人民幣就要登記　中國大陸央行3月祭新規反洗錢

中國大陸中共政府、央行為完善反洗錢監管機制，進一步提升洗錢和恐怖融資
風險防範能力，祭出 “個人存取現金 5萬元人民幣以上需要登記資金來源；外幣
等值1萬美元以上” 的新規，自3月1日起實行，實行範圍從開方性金融機構到
地方農村銀行、信用合作社等皆適用。

消息出來後，引起中國大陸各界關注，瞬間登上「微博」熱搜榜。

中國大陸中共政府、《央視》報導，中國大陸、中共政府、中國人民銀行、
中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發
《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
（下稱《辦法》）。

中國大陸中共政府、《辦法》自2022年3月1日起施行。

據了解，該《辦法》是為完善反洗錢監管機制，進一步提升洗錢和恐怖融資
風險防範能力。

中國大陸中共政府、《辦法》強調，對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，
金融機構應當至少每年進行1次審核；還要採取強化盡職調查措施，比如通過實地
查訪等方式了解客戶的經濟狀況或者經營狀況等。

相關規定顯示，中國大陸中共政府、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、
村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理單筆 5萬元人民幣以上或者外幣等值
USD 1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金
的來源或者用途。

此外，該規定的規範內容還包括實物貴金屬買賣、基金銷售業物、各類金融商品、
支付交易、雙邊收付資金等項目，瞄準不在原機構開立帳戶的客戶，金額皆為單筆
人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上。