從不同的岡位，導引你怎樣考取 CFA

schmid9394

從不同的岡位，導引你怎樣獲得 CFA

其實，一路都想在會計/財務版發怗。
今日，的起心肝黎支持，呢區上左岸嘅業內人士 -- 管25版 ！



首先，要簡要介紹一下什麼是 CFA
(當然，這一段將被管25版視為多餘，因為很多年前他擁有的各種專業資格)

CFA = 特許財務分析師（Chartered Financial Analyst）： 是一種金融投資專業人員的認證資格
CFA 特許狀是由CFA協會（CFA Institute）所授與，該單位是投資行業專業團體之一。

為了成功通過考試，CFA協會建議考生應至少學習750個小時以應付該三級考試。
考生平均需要約4年的時間來完成課程並獲得CFA特許狀。
除通過這些考試外，考生還必須擁有至少四年的投資行業工作經驗
（當中包括50%的投資決策經驗），並且必須承諾遵守CFA協會的《道德操守》（Code of Ethics)
和《專業行為準則》（Standards of Professional Conduct），
在獲得CFA特許狀後，他們每年都必須重申這一承諾。

schmid9394

為了更了解CFA的價值，歸納出十種最適合考CFA的人。
當然如果現在想轉業，從其它的行業轉到資產管理界，
利用取得CFA證照當成一個跳板，在CFA課程教室裡，
接觸到業界的菁英 (就好似我成日刀想埋管25堆一樣)，
會更有助於你取得CFA之後的生涯發展。

(1) 研究員、分析師、基金經理人



這群人當然需要CFA，因為這個證照是吃飯的傢伙。現在許多國外的研究員分析師
基金經理人和業界人士交流時，名片上都頂著CFA三個字，光鮮亮麗。

研究員分析師見賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業上。
在我們接觸的學員中，有很多已經是基金經理人，他們常常看國內外的研究報告，
其中作者姓名旁多有CFA三個字，這代表一種專業，而操盤手自已有需要這種專業，
這樣才能碰撞出更美的火花。

考CFA絕對不是趕流行，也不是速成的事。資產管理更是一輩子的事業，
因此終身學習實有必要，參加CFA只是終身學習中重要的一環。織夢內容管理系統

建議要長期待在資產管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點考CFA。
一來可以向老闆證明你是玩真的，一來研讀CFA教材對你的職業也很有幫助。
在美國，如果你不是畢業於MBA名校，最好有CFA第一級的考試通過證明，
否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通，
利用考CFA培養對英文的實力，一魚兩吃。

schmid9394

(2) MBA(企管碩士)，MS in Finance(財務碩士)，MS in Financial Engineering(財務金融碩士)



這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學企管碩士、財務碩士，或是財務工程碩士
，但如果要到資產管理公司工作，似乎有CFA是更好的解決方案，因為國際間只有一種CFA，
代表一致性的質量。現在MBA人才過剩，如果不是很好的學校，在職場上難有競爭力。
而研究所主修財務或財務工程的人學的又太偏數理分析，對財務報表分析及其它比較宏觀
的科目缺乏完整的訓練，因此在職業選擇上比較沒有彈性。

schmid9394

(3) 金融機關主管



一個先進的金融市場，其主管機關一定也差不到那裡去。
有先進的金融商品，才會有先進的立法及行政。
同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機關，也才有活潑多元的證券市場及商品。
相信台灣證券主管機關這幾年來和業界一樣，也接觸了很多新的金融產品及知識。
根據我們的了解，光是證期會就已經至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，
可以預見未來台灣的證券發展一定能更快。

schmid9394

(4) 學生



現在的學生面對比以前更大的競爭，更有來自如大陸新一代年輕學生
排山倒海的壓力。在商學院就讀的大三大四學生，考研究所也許不是最好的選擇，
有一個全球都承認的高階金融證照才是就業的保證。

學生最有時間，當你們對未來很茫然的時候，參加CFA考試等於是幫自已未來
數十年的職業生涯開啟了一扇窗。現在許多大學的學生都了解CFA的價值，
因此都將其考試當成考證照的最高目標

schmid9394

(5) 大學講師教授



好的金融財管系老師會找一套最有系統性的學習教材，並且鼓勵學生早點走出象牙塔，
請他們在學時先接觸CFA課程，​​無疑是給他們最好的釣竿。
好的老師也正好可以利用CFA的內容充實自已的知識，順利尋找下一篇學術論文的靈感。

schmid9394

(6) 銀行證券業銷售人員



這樣說吧!有CFA三個字放在名片上可以創造五分鐘的營銷價值，
讓客戶對你的第一印像比較好。誠然，考上CFA不一定要從事研究的工作，
如果能在證券經紀業務部或是銀行放款部服務，接觸現有寶貴的客戶，
順便可以利用CFA所學到的知識，發揮您的所長。在我們所接觸到的學員中，
就有很多來自於銀行放款業務及券商經紀業務的中高階主管。

schmid9394

(7) 證券分析師



這群人已經考取了證券分析師，實力非凡。
但證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規面，對於一日千里的證券業
之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學員已經有證券分析師的資格，
卻仍然選擇報考CFA，他們都認為兩者考試科目有很大的不同。
但可以確定的是，中國大陸、香港、新加坡也許不太重視台灣的證券分析師，
但卻非常相信CFA的價值!!

schmid9394

(8) FRM(金融風險管理師)，CPA(註冊會計師)



既然考過了FRM，表示對數量統計、債券、衍生性金融商品有非常的了解，
再考CFA其實過關的機率就相當高，在職場上能發揮的空間也就越大。

對於CPA而言，如果你覺得會計師事務所的工作太過繁忙，缺乏挑戰性，
可以選擇考CFA，為自已的職場加分，也突顯你跟其它會計師的不同。

schmid9394

(9) 金融業主管



當你的部屬都具有CFA證照的時候，主管也來一個吧!
至少說考過CFA 第一級，你也能更理解你的屬下為什麼晚上比較沒有空應酬
(因為都去閱讀CFA的教材了)。

而且CFA考試重視職業行為準則(Ethics)，
一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對整個部門也是一件好事。

schmid9394

(10) 銀行理財專員



增加自已面對客戶的信心與信任感，光是有幾張國內證照並不足以讓你出人頭地。
您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經驗，你如何讓他放心地將錢交給你管理，
在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已於全球最高階的證照。

況且，未來如果你要考CFP(認證理財規劃師)，如果你已經有CFA證照的話，
不再需要去參加學分班，就可以直接參加CFP的考試，
這樣可以幫你:
1)省掉上課的 X萬元 &
2)節省一年半的寶貴時!

schmid9394

Thanks for watching¬!

馬甸尼

資料豐富, 多謝賜教

manleung0083

回復 schmid9394 #12 的帖子

資料豐富但點解條條女都咁大波既

Narhhy

Floods of people passed CFA in recent years. It doesn't commend the same prestige as before and gaurantee jobs anymore.

Girlhunter888

schmid9394 發表於 2012-11-7 23:45
從不同的岡位，導引你怎樣獲得 CFA

其實，一路都想在會計/財務版發怗。

有CFA , 仕途都好DD

管夷吾

對我來說, 太難了, 一早放棄

fb3cb2

巧有用..自我進修岩晒

billyhamcheck

筆生受為

nakayamaken

點解d圖咁正架~
係咪暗示緊考左就會有呢d女同事埋堆架~