強積金懶人基金一年回報逾11%

GIRLAV · 發表於 2024-7-9 11:41:34

積金局公布截至6月底的強積金投資回報臨時數據，佔強積金基金總淨資產值44%的股票基金，截至今年6月底的一年內平均淨回報為6.2%；佔總資產35%的混合資產基金期內平均淨回報為6.5%；而俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」（DIS）下的核心累積基金，期內平均淨回報為11.5%，65歲後基金則錄得4.4%的淨回報。

股票基金升6.2%較遜色

其他強積金基金方面，貨幣市場基金──強積金保守基金，一年平均淨回報3.9%，不包括強積金保守基金的貨幣市場基金錄得3.1%的進賬，債券基金及保證基金分別有1.4%及1.6%的平均升幅。

強積金自2000年12月實施以來，股票基金及混合資產基金累計淨回報為149.2%及139.9%，按年率化計，回報為3.9%及3.8%。債券基金及保證基金累積淨回報錄得52.7%及23.9%，按年率計回報1.8%及0.9%。

「預設投資策略」於2017年4月推出，迄今核心累積基金及65歲後基金累積回報分別有52.1%及14.5%，按年率計回報6%及1.9%。

積金局強調，強積金是跨越超過40年的長線投資，計劃成員不應以短線投資角度看待強積金，切忌嘗試捕捉市場。強積金的設計是協助計劃成員透過「平均成本法」，以定期定額供款和適合個人需要與不同人生階段的投資，助建立退休儲備。至於沒有時間或缺乏知識管理強積金投資的計劃成員，可考慮「預設投資策略」。